mai 28 2018
Humanis - FCPE Humanis Grand Sud Ouest Solidaire

FCPE Humanis Grand Sud Ouest Solidaire

Fiche produit

Proposé par : Humanis
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire. 5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : Épargne salariale solidaire
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Diversifié, le fonds est exposé à la fois aux risques et aléas des marchés en actions mais aussi de variation des taux d’intérêt sur les marchés obligataires et monétaires. Le règlement du FCPE vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performance en 2017 : + 4,95%. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe 9 cas de déblocage anticipé pour le P.E.E et 5 pour le P.E.R.CO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible. Indépendamment du fonctionnement des dispositifs d’épargne salariale, le gérant du fonds préconise que vous conserviez vos parts au minimum 5 ans.

Répartition des actifs du fonds 
Fonds Mixte : 56 % Actions / 36 % Obligations / 2 % Monétaire / 6 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En choisissant de souscrire des parts de ce Fonds Commun de Placement d’Entreprise, vous soutenez les activités de IèS, France Active Investissement et de la société foncière d’Habitat et Humanisme. Les sommes collectées permettent d’accroître le financement d’activités d’insertion par l’emploi (IéS, France Active Investissement) ainsi que l’acquisition et la rénovation de logements à destination de personnes en difficulté (Habitat et Humanisme), en régions Nouvelle Aquitaine et Occitanie. En effet, ce fonds présente l’originalité de réinvestir l’épargne solidaire collectée sur cette région dans des projets solidaires situés sur le même territoire.

Chiffres clés

Près de 1 M€ sont dédiés aux investissements solidaires dans ce fonds contribuant, en 2017.

Label Finansol

Le fonds a été labellisé en juin 2010. Il fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E, P.E.I, P.E.R.CO, P.E.R.CO.I) en régions Nouvelle Aquitaine et Occitanie.

Code ISIN

Numéro AMF : FCE19920084

Frais

En 2016, les frais courants se sont élevés à 1,23% TTC maximum. Les frais d’entrée sont de 3% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

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