mai 28 2018

FCPE Humanis Grand Ouest Solidaire

Fiche produit

Proposé par : Humanis
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire.
5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : Épargne salariale solidaire
Domaine(s) : Accès à l'emploi

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Diversifié, le fonds est exposé à la fois aux risques et aléas des marchés en actions mais aussi de variation des taux d’intérêt sur les marchés obligataires et monétaires. Le règlement du FCPE vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performance en 2017 : + 5,38%. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe 9 cas de déblocage anticipé pour le P.E.E et 5 pour le P.E.R.CO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible. Indépendamment du fonctionnement des dispositifs d’épargne salariale, le gérant du fonds préconise que vous conserviez vos parts au minimum 3 ans.

Répartition des actifs du fonds 
Fonds « Diversifié » : 54 % Actions / 34 % Obligations / 5 % Monétaire / 7 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En souscrivant des parts du FCPE « Humanis Grand Ouest Solidaire », vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% des sommes collectées, les activités menées par France Active Investissement dans le Grand Ouest (régions Bretagne, Centre, Poitou-Charentes et Pays de la Loire) ainsi que la foncière d’Habitat et Humanisme. En effet, ce fonds présente l’originalité de réinvestir l’épargne solidaire collectée sur le Grand Ouest dans des projets solidaires situés sur le même territoire.

Chiffres clés

Plus d’1,1 million d’euros ont été fléchés vers des investissements solidaires dans le Grand Ouest, fin 2017.

Le FCPE « Humanis Grand Ouest Solidaire » a été labellisé en juin 2009. Il fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E, P.E.I, P.E.R.CO, P.E.R.CO.I) dans le Grand Ouest (Bretagne, Poitou-Charentes, Centre et Pays de la Loire).

Code ISIN

Numéro AMF : FCE19800076

Frais

En 2016, les frais courants se sont élevés à 1,24% TTC maximum. Les frais d’entrée sont de 3% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

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