juillet 24 2018
FCPE Humanis Diversifié Equilibre Solidaire - Label Finansol

FCPE Humanis Diversifié Equilibre Solidaire

Fiche produit

Proposé par : HUMANIS
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire

Support : OPC
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Diversifié, le FCPE Humanis Diversifié Equilibre Solidaire est un fonds exposé à la fois aux risques et aléas des marchés en actions mais aussi de variation des taux d’intérêt sur les marchés obligataires et monétaires. Le règlement du FCPE vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performance en 2017 : 4,73 %. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe neuf cas de déblocage anticipé pour le PEE et cinq pour le PERCO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible. Indépendamment du fonctionnement des dispositifs d’épargne salariale, le gérant du fonds préconise que vous conserviez vos parts au minimum 5 ans.

Répartition des actifs du fonds 

Fonds diversifié : 58 % Actions / 32 % Obligations / 4 % monétaire / 6 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du FCPE Humanis Diversifié Equilibre Solidaire sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).

Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?

 


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En choisissant de souscrire des parts du FCPE « Humanis Diversifié Equilibre Solidaire », vous soutenez les activités de France Active Investissement, société d’investissement solidaire en France, qui collecte l’épargne solidaire pour l’investir dans des projets de l’économie sociale et solidaire, à fort impact social, territorial ou environnemental. Ce FCPE investit également dans le fonds « HGA Actions Solidaire Emploi Santé » qui a pour vocation de soutenir le secteur médico-social associatif et la création d’emploi.

Chiffres clés

Plus de  3 600 000 € sont dédiés aux investissements solidaires dans ce fonds à fin 2017.

Label Finansol

Ce fonds a été labellisé en juin 2018. Il fera l’objet d’un contrôle annuel tous les ans.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E., P.E.I., P.E.R.CO, P.E.R.CO.I.)

Frais

En 2017, les frais courants se sont élevés à 0,99 % TTC maximum. Les frais d’entrée sont de 3% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

Cliquez-ici pour consulter le DICI, la fiche fonds et le reporting de la part A de ce fonds.