mai 28 2018
Humanis - FCPE Humanis Diversifié Défensif Solidaire

FCPE Humanis Diversifié Défensif Solidaire

Fiche produit

Proposé par : Humanis
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire.
5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : Épargne salariale solidaire
Domaine(s) : Accès à l'emploi

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Le risque de perte en capital est possible mais atténué par la présence majoritaire d’obligations. Le Document d’information clé pour l’investisseur (DICI) vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performance en 2017 :  + 4,54%. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe 9 cas de déblocage anticipé pour le P.E.E et 5 pour le P.E.R.CO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible.

Répartition des actifs du fonds 
Fonds Mixte : 28 % Actions / 41 % Obligations / 24 % Monétaire / 7 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

Si vous prenez des parts du FCPE « Humanis Diversifié Défensif Solidaire », vous soutenez le financement des activités de France Active Investissement. Cette structure peut ainsi étendre et développer ses activités en investissant dans des entreprises créant ou consolidant des emplois, notamment pour les personnes en situation de précarité (chômeurs de longue durée, personnes handicapées, etc.). Outre l’investissement financier, France Active Investissement propose un accompagnement utile et nécessaire aux porteurs de projets.

Chiffres clés

Plus de 1,8 million d’euros ont été fléchés vers des investissements solidaires, fin 2017.

Label Finansol

Le FCPE « Humanis Diversifié Défensif Solidaire » a été labellisé en septembre 2008. Il fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E, P.E.I, P.E.R.CO, P.E.R.CO.I)

Code ISIN

Code AMF : FCE20040209

Frais

Les frais courants sur l’exercice 2016 se sont élevés à 0,89% TTC maximum. Les frais d’entrée sont de 3% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

Cliquez-ici pour consulter le Reporting du fonds.