Fiche produit
Proposé par : HUMANIS
Mécanisme(s) de solidarité :
Investissement solidaire
Support : OPC
Domaine(s) : Accès à l'emploi
Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI
Caractéristiques financières
Sécurité de l’épargne
Diversifié, le FCPE Epsens Grand Est Solidaire est un fonds exposé à la fois aux risques et aléas des marchés en actions mais aussi de variation des taux d’intérêt sur les marchés obligataires et monétaires. Le règlement du FCPE vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.
Performances financières
Performance en 2019 : + 9,01%. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Durée de placement conseillée
Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe neuf cas de déblocage anticipé pour le PEE et cinq pour le PERCO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible. Indépendamment du fonctionnement des dispositifs d’épargne salariale, le gérant du fonds préconise que vous conserviez vos parts au minimum 5 ans.
Répartition des actifs du fonds
Fonds “Diversifié”.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité
Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?
Caractéristiques solidaires
Description du mécanisme de solidarité
En choisissant de souscrire des parts du FCPE “Espens Grand Est Solidaire”, vous soutenez les activités de France Active Investissement, société d’investissement solidaire en France, qui collecte l’épargne solidaire pour l’investir dans des projets de l’économie sociale et solidaire, à fort impact social, territorial ou environnemental.
Les sommes collectées permettent d’accroître le financement d’activités d’insertion par l’emploi en région Grand Est. En effet, ce fonds présente l’originalité de réinvestir l’épargne solidaire collectée sur cette région dans des projets solidaires situés sur le même territoire.
Chiffres clés
Plus de 17 000 € ont été dédié aux investissements solidaires à fin 2019.
Label Finansol
Le FCPE Epsens Grand Est Solidaire a été labellisé en juin 2018 (anciennement “FCPE Humanis Grand Est Solidaire”). Il fait l’objet d’un contrôle annuel tous les ans.
Guide pratique
Profil des épargnants
Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E., P.E.I., P.E.R.CO., P.E.R.CO.I.)
Code ISIN
Code ISIN (part A) : 990000114899 (ouvert aux personnes physiques)
Frais
En 2019, les frais courants se sont élevés à 1,93 % TTC maximum (part A). Les frais d’entrée sont de 5% maximum (part A) et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.
Pour plus d’informations
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