Fiche produit
Proposé par : Humanis
Mécanisme(s) de solidarité :
Investissement solidaire
Support : OPC
Domaine(s) : Accès au logement
Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI
Caractéristiques financières
Sécurité de l’épargne
Diversifié, le FCPE Epsens Flexi Taux Court ISR Solidaire est un fonds exposé à la fois aux risques et aléas des marchés en actions mais aussi à la variation des taux d’intérêt sur les marchés obligataires et monétaires. Le règlement du FCPE vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.
Performances financières
Performance en 2019 : 0,76 % (part A). Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Durée de placement conseillée
Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe neuf cas de déblocage anticipé pour le PEE et cinq pour le PERCO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible. Indépendamment du fonctionnement des dispositifs d’épargne salariale, le gérant du fonds préconise que vous conserviez vos parts au minimum 5 ans.
Répartition des actifs du fonds
Fonds “Diversifié”.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité
Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?
Caractéristiques solidaires
Description du mécanisme de solidarité
En choisissant de souscrire des parts du FCPE Epsens Flexi Taux Court ISR Solidaire, vous soutenez les activités de la société foncière d’Habitat et Humanisme. Les sommes collectées permettent d’accroître l’acquisition et la rénovation de logements à destination de personnes en difficulté.
Chiffres clés
Plus de 1,6 M€ ont été dédié aux investissements solidaires dans ce fonds à fin 2019.
Label Finansol
Le “FCPE Epsens Flexi Taux Court ISR Solidaire” a été labellisé en juin 2018 (anciennement “FCPE Latitude Flexi Taux Court Solidaire”). Il fait l’objet d’un contrôle tous les ans.
Guide pratique
Profil des épargnants
Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E;, P.E.I., P.E.R.CO., P.E.R.CO.I.)
Code ISIN
Code ISIN (part A) : FR0010765743
Frais
En 2019, les frais courants se sont élevés à 0,31 % TTC maximum (part A). Les frais d’entrée sont de 5 % maximum (part A) et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.
Pour plus d’informations
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