janvier 16 2019

FCPE Epargne Solidaire Dynamique Thalès

Fiche produit

Proposé par : HUMANIS
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire

Support : OPC
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement, Autres (santé, culture, urgence humanitaire...), Entrepreneuriat dans pays en développement

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Le FCPE Epargne Solidaire Dynamique Thalès est un fonds principalement exposé aux risques et aléas des marchés classiques des fonds investis en actions.

Performances financières

Performance en 2017 : 7,5 % (part A), 7,3% (part B) et 6,8% (part C). Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe neuf cas de déblocage anticipé pour le PEE et cinq pour le PERCO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible. Indépendamment du fonctionnement des dispositifs d’épargne salariale, le gérant du fonds préconise que vous conserviez vos parts au minimum 5 ans.

Répartition des actifs du fonds 

Fonds diversifié : 71 % Actions / 11 % Obligations /  10 % monétaire / 8 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).

Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En choisissant de souscrire des parts du FCPE « Epargne Solidaire Dynamique Thalès », vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% des sommes collectées, des entreprises solidaires agissant dans les domaines de l’insertion sociale et professionnelle grâce par exemple à l’accès à un emploi (Adie, France Active Investissement et INCO) ou à un logement (Habitat et Humanisme). Vous contribuez également au financement du développement économique et de la lutte contre l’exclusion à l’international (ACTED).

Chiffres clés

Plus de 10 000 000 € sont dédiés aux investissements solidaires dans ce fonds à fin 2017.

Label Finansol

Ce fonds a été labellisé en juin 2018. Il fera l’objet d’un contrôle annuel tous les ans.


Guide pratique

Profil des épargnants

Uniquement les salariés de Thalès. Il s’agit d’un fonds dédié exclusivement aux salariés de cette entreprise.

Frais

En 2017, les frais courants se sont élevés à 0,43% (part A) ; 0,65% (part B) ; 1,08% (part C) % TTC maximum. Les frais sont pris en charge par l’entreprise.