mai 28 2018
FCPE Amundi Label Harmonie Solidaire ESR

FCPE Amundi Label Harmonie Solidaire ESR

Fiche produit

Proposé par : Amundi
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire. 5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : Épargne salariale solidaire
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement, Activités écologiques, Autres (santé, culture, urgence humanitaire...), Entrepreneuriat dans pays en développement

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Le portefeuille est constitué d’obligations et de titres monétaires dont la sécurité et la fiabilité sont relativement fortes. Il existe un léger risque de perte en capital en cas de hausse des taux d’intérêts. Les Documents d’information clé pour l’investisseur (DICI) vous permettent de connaître les risques de variation de la valeur des deux parts. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performances en 2017 : 1,27 % pour la part F et 1,39 % pour la part E. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe 9 cas de déblocage anticipé pour le P.E.E. et 5 pour le P.E.R.CO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible.

Répartition des actifs du fonds 
Fonds « Obligations et autres titres de créance libellés en euro » : 19% Actions / 62% Obligations / 14% Monétaire / 5% Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En souscrivant des parts du FCPE « Amundi Label Harmonie Solidaire ESR », vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% de l’actif sous gestion du fonds (via le FPS « Finance et Solidarité » labellisé Finansol), les activités d’entreprises solidaires intervenant sur des thématiques très diversifiées comme l’insertion par l’activité économique (France Active, CDI Investissement, Initiative France, La Varappe), la dépendance (Entreprendre pour Humaniser la Dépendance), l’accès au foncier pour le développement de l’agriculture biologique (Terre de liens), le logement social (Solidarités Nouvelles pour le Logement, SOLIFAP) et l’entrepreneuriat dans les Pays en Développement (SIDI).

Chiffres clés

Fin 2017, plus de 11 millions d’euros étaient fléchés vers des investissements solidaires, contribuant à l’hébergement et l’accompagnement de personnes en difficultés, à la création et au maintien d’emplois de personnes en situation d’exclusion du marché du travail, au soutien d’institutions de microfinance, au développement de projets environnementaux, etc.

Label Finansol

Le FCPE « Amundi Label Harmonie Solidaire ESR » a été labellisé en décembre 2009. Il fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E, P.E.I, P.E.R.CO, P.E.R.CO.I).

Code ISIN

990000102329 (Part E) et 990000102339 (part F)

Frais

En 2017, les frais courants se sont élevés à 0,60% de l’actif net moyen pour la part E et à 0,70% de l’actif net moyen pour la part F. Les frais d’entrée sont de 3% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

Cliquez-ici pour consulter les DICI, le reporting et Rapports d’impact social de la Part E et de la Part F du fonds (via l’onglet « Publications »).