mai 28 2018
FCPE Amundi Label Equilibre Solidaire ESR

FCPE Amundi Label Equilibre Solidaire ESR

Fiche produit

Proposé par : Amundi
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire.
5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : Épargne salariale solidaire
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement, Activités écologiques, Autres (santé, culture, urgence humanitaire...), Entrepreneuriat dans pays en développement

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Diversifié, le fonds est exposé à la fois aux risques et aléas des marchés en actions mais aussi de variation des taux d’intérêt sur les marchés obligataires et monétaires. Les Documents d’information clé pour l’investisseur (DICI) vous permettent de connaître les risques de variation de la valeur des deux parts. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performances en 2017 : 5,37 % pour la part F et 5,48% pour la part E. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe 9 cas de déblocage anticipé pour le P.E.E. et 5 pour le P.E.R.CO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible.

Répartition des actifs du fonds 
Fonds diversifié : 45 % Actions / 45 % Obligations / 5 % Monétaire / 5 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En souscrivant des parts du FCPE « Amundi Label Equilibre Solidaire ESR », vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% de l’actif sous gestion du fonds, les activités de plusieurs entreprises solidaires.

Vous financez en direct France Active Investissement et Entreprendre pour Humaniser la Dépendance.

Des investissements solidaires sont aussi redirigés vers le FCP « Finance et Solidarité« , labellisé Finansol, qui finance lui-même les activités d’entreprises solidaires intervenant sur des thématiques très diversifiées comme l’insertion par l’activité économique (CDI Investissement, ADIE, La Varappe, Autonomie et Solidarité), l’accès au foncier pour le développement de l’agriculture biologique (Terre de liens), le logement social (Solidarités Nouvelles pour le Logement, Habitat et Humanisme, Chênelet) et l’entrepreneuriat dans les Pays en Développement (Entrepreneurs du monde).

Chiffres clés

Fin 2017, près de 45 millions d’euros étaient fléchés vers des investissements solidaires, contribuant à l’hébergement et l’accompagnement de personnes en difficultés, à la création et au maintien d’emplois de personnes en situation d’exclusion du marché du travail, au soutien d’institutions de microfinance, au développement de projets environnementaux, etc.

Label Finansol

Le FCPE « Amundi Label Equilibre Solidaire ESR » a été labellisé en mars 2003. Il fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en septembre 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E, P.E.I, P.E.R.CO, P.E.R.CO.I).

Code ISIN

990000106039 (Part E) et 990000079319 (part F)

Frais

En 2017, les frais courant se sont élevés à 0,65% de l’actif net moyen pour la part E et à 0,75% de l’actif net moyen pour la part F. Les frais d’entrée sont de 3% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

Cliquez-ici pour consulter les DICI, Reporting et Rapports d’impact social de la Part E et la Part F du fonds (via l’onglet « Publications »).