mai 28 2018
AG2R La Mondiale - FCPE ALM ES Diversifié Solidaire

FCPE ALM ES Diversifié Solidaire

Fiche produit

Proposé par : AG2R LA MONDIALE
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire.
5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : Épargne salariale solidaire
Domaine(s) : Accès à l'emploi

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Le risque de perte en capital est possible mais atténué par des investissements dans des classes d’actifs diversifiées. Le Document d’informations clé pour l’investisseur (DICI) vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performances en 2017 : +7,9%. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Durée de placement conseillée

Pour bénéficier des avantages fiscaux liés à l’épargne salariale, vous devez bloquer les sommes épargnées au moins 5 ans. Il existe 9 cas de déblocage anticipé pour le P.E.E et 5 pour le P.E.R.CO vous permettant de retirer votre épargne avant 5 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible (la durée de placement recommandée est de 8 ans minimum).

Fiscalité

Fiscalité de l’épargne salariale
Fonds éligible au dispositif PEA-PME

Quelle fiscalité pour quel type de produit ?

Répartition des actifs du fonds 
Fonds Diversifié : 51 % Actions / 20 % Obligations / 21 % Monétaire / 8 % Solidaire au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance). 7 à 10% du total de l’actif est constitué d’une sélection de fonds éligibles au dispositif PEA-PME. Cette sélection privilégie les fonds explicitement ISR ou les sociétés de gestion reconnues sur l’ISR et ayant une offre de fonds PEA-PME.

Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En souscrivant des parts du FCPE « ALM ES Diversifié Solidaire », géré par AG2R La Mondiale Gestion d’Actifs, vous soutenez les activités de France Active Investissement (dont les actions non cotées sont labellisées Finansol). Elle peut ainsi étendre et développer ses activités en investissant dans des entreprises créant ou consolidant des emplois, notamment pour les personnes en situation de précarité (chômeurs de longue durée, personnes handicapées…). Outre l’investissement financier, France Active Investissement propose un accompagnement utile et nécessaire aux porteurs de projets.

Chiffres clés

Fin 2017, 1,1 million d’euros ont été fléchés vers des investissements solidaires permettant notamment de soutenir l’activité de France Active Investissement. En 2016, France Active Investissement a soutenu 326 entreprises, participant ainsi à la création ou à la consolidation de plus de 13 500 emplois.

Label Finansol

Le FCPE « ALM ES Diversifié Solidaire » n’est désormais plus nourricier du FCP ALM ETHOMED ISR (ce fonds a été dissous). Le FCPE « ALM ES Diversifié Solidaire » a été transformé en fonds de fonds au terme d’un processus réglementaire et d’information des porteurs dont le terme est intervenu le 24 février dernier.

Le FCPE « ALM ES Solidaire Euro » a de nouveau été labellisé en avril 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Salariés d’une structure où existe un dispositif d’épargne salariale (P.E.E, P.E.I, P.E.R.CO, P.E.R.CO.I)

Code ISIN

90000081359

Frais

Les frais courants réels se sont élevés à 1,25% en 2017. Les frais d’entrée sont de 5% maximum et sont à la charge de l’entreprise ou du souscripteur en fonction des dispositions de son accord de participation et/ou de ses plans d’épargne entreprise.

Pour plus d’informations

Cliquez-ici pour consulter le Reporting mensuel du fonds.