Fiche produit
Proposé par : Crédit Agricole
Mécanisme(s) de solidarité :
Investissement solidaire et Partage. Cession de tout ou partie des intérêts annuels acquis sur son produit d’épargne à une ou plusieurs associations bénéficiaires. De plus, 5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.
Support : OPC (FCP, SICAV, FCPR, ...)
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement, Activités écologiques, Autres (santé, culture, urgence humanitaire...), Entrepreneuriat dans pays en développement
Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI
Caractéristiques financières
Sécurité de l’épargne
Le portefeuille est constitué majoritairement d’obligations et de titres monétaires dont la sécurité et la fiabilité sont relativement fortes. Il existe un léger risque de perte en capital en cas de hausse des taux d’intérêts. Le Document d’information clé pour l’investisseur (DICI) vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.
Performances financières
Performance en 2018 : -4,25%. Cette performance est affectée par la part faisant l’objet du don. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le fonds a changé d’orientation de gestion en 2013, en investissant l’intégralité de ses actifs dans le FCP « Solidarité ».
Durée de placement conseillée
L’épargne est disponible à tout moment. Le gérant du fonds vous conseille de garder vos parts au minimum 3 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible.
Répartition des actifs du fonds
Fiscalité
Fiscalité du don > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?
Caractéristiques solidaires
Description du mécanisme de solidarité
En choisissant de prendre des parts du fonds « Solidarité – Initiatis Santé », vous donnez la totalité des revenus annuels, sous forme de don, à l’Institut Curie dont l’objet est la lutte contre le cancer. Les sommes récoltées permettent de financer des actions de recherche et de formation ainsi que 3 pôles de soins.
De plus, vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% de l’actif sous gestion du fonds, via le FCP « Solidarité », les activités d’entreprises solidaires intervenant sur des thématiques très diversifiées comme l’insertion par l’activité économique (France Active, ADIE, Initiative France, Autonomie et Solidarité), la dépendance (Entreprendre pour Humaniser la Dépendance), l’accès au foncier pour le développement de l’agriculture biologique (Terre de liens), le logement social (Solidarités Nouvelles pour le Logement, Habitat et Humanisme, Chênelet) et l’entrepreneuriat dans les Pays en Développement (Entrepreneurs du monde).
Association bénéficiaire
Chiffres clés
En 2018, l’Institut Curie a reçu près de 8 700 € de dons de la part des épargnants.
De plus, plus de 153 000 euros étaient fléchés vers des investissements solidaires, contribuant à l’hébergement et l’accompagnement de personnes en difficultés, à la création et au maintien d’emplois de personnes en situation d’exclusion du marché du travail, au soutien d’institutions de microfinance, au développement de projets environnementaux, etc.
Label Finansol
La part du fonds a été labellisée en septembre 2013. Elle fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2018.
Guide pratique
Profil des épargnants
Tous souscripteurs (particuliers et personnes morales)
Code ISIN
FR0011363753. Pour souscrire à ce fonds, communiquez cette référence à votre chargé(e) de clientèle. Elle pourra également vous être utile pour retrouver ce fonds sur Internet.
Montant minimum / maximum de souscription
1 part (première souscription) et 1 millième de part (souscriptions ultérieures) / Pas de plafond
Frais
En 2018, les frais courants se sont élevés à 0,87 % de l’actif net moyen. Il n’y a pas de frais d’entrée et de sortie.
Pour plus d’informations
Cliquez-ici pour consulter les DICI, le reporting et Rapports d’impact social du fonds.