mai 28 2018
Crédit Agricole - FCP Solidarité – Initiatis Santé

Part du FCP Solidarité – Initiatis Santé

Fiche produit

Proposé par : Crédit Agricole
Mécanisme(s) de solidarité :

Investissement solidaire et Partage. Cession de tout ou partie des intérêts annuels acquis sur son produit d’épargne à une ou plusieurs associations bénéficiaires. De plus, 5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.

Support : OPC (FCP, SICAV, FCPR, ...)
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement, Activités écologiques, Autres (santé, culture, urgence humanitaire...), Entrepreneuriat dans pays en développement

Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI


Caractéristiques financières

Sécurité de l’épargne

Le portefeuille est constitué majoritairement d’obligations et de titres monétaires dont la sécurité et la fiabilité sont relativement fortes. Il existe un léger risque de perte en capital en cas de hausse des taux d’intérêts. Le Document d’information clé pour l’investisseur (DICI) vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.

Performances financières

Performance en 2017 : 2,43%. Cette performance est affectée par la part faisant l’objet du don. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le fonds a changé d’orientation de gestion en 2013, en investissant l’intégralité de ses actifs dans le FCP « Solidarité ».

Durée de placement conseillée

L’épargne est disponible à tout moment. Le gérant du fonds vous conseille de garder vos parts au minimum 3 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible.

Répartition des actifs du fonds 
Fonds Diversifié : 18 % Actions / 35 % Obligations /41 % Monétaire / 6 % Solidaire, au 31/12/2017.
Outre l’analyse financière classique, les titres non solidaires du fonds sont sélectionnés selon des critères socialement responsables (sociaux, environnementaux et de gouvernance).
Fiscalité

Fiscalité du don > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?


Caractéristiques solidaires

Description du mécanisme de solidarité

En choisissant de prendre des parts du fonds « Solidarité – Initiatis Santé », vous donnez la totalité des revenus annuels, sous forme de don, à l’Institut Curie dont l’objet est la lutte contre le cancer. Les sommes récoltées permettent de financer des actions de recherche et de formation ainsi que 3 pôles de soins.

De plus, vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% de l’actif sous gestion du fonds, via le FCP « Solidarité », les activités d’entreprises solidaires intervenant sur des thématiques très diversifiées comme l’insertion par l’activité économique (France Active, ADIE, Initiative France, Autonomie et Solidarité), la dépendance (Entreprendre pour Humaniser la Dépendance), l’accès au foncier pour le développement de l’agriculture biologique (Terre de liens), le logement social (Solidarités Nouvelles pour le Logement, Habitat et Humanisme, Chênelet) et l’entrepreneuriat dans les Pays en Développement (Entrepreneurs du monde).

Association bénéficiaire

Institut Curie

Chiffres clés

En 2017, l’Institut Curie a reçu près de 26 000€ de dons de la part des épargnants.

De plus, plus de 148 000 euros étaient fléchés vers des investissements solidaires, contribuant à l’hébergement et l’accompagnement de personnes en difficultés, à la création et au maintien d’emplois de personnes en situation d’exclusion du marché du travail, au soutien d’institutions de microfinance, au développement de projets environnementaux, etc.

Label Finansol

La part du fonds a été labellisée en septembre 2013. Elle fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2017.


Guide pratique

Profil des épargnants

Tous souscripteurs (particuliers et personnes morales)

Code ISIN

FR0011363753. Pour souscrire à ce fonds, communiquez cette référence à votre chargé(e) de clientèle. Elle pourra également vous être utile pour retrouver ce fonds sur Internet.

Montant minimum / maximum de souscription

1 part (première souscription) et 1 millième de part (souscriptions ultérieures) / Pas de plafond

Frais

En 2017, les frais courants se sont élevés à 0,88 % de l’actif net moyen. Il n’y a pas de frais d’entrée et de sortie.

Pour plus d’informations

Cliquez-ici pour consulter les DICI, le reporting et Rapports d’impact social du fonds.