Fiche produit
Proposé par : LCL
Mécanisme(s) de solidarité :
Investissement solidaire et Partage.
Don de 50% du coupon à une association bénéficiaire.
5 à 10% (seuil fixé par la loi) des sommes collectées sont investies dans des activités solidaires.
Support : OPC (FCP, SICAV, FCPR, ...)
Domaine(s) : Accès à l'emploi, Accès au logement, Activités écologiques, Autres (santé, culture, urgence humanitaire...), Entrepreneuriat dans pays en développement
Sécurité de l’épargne :
Potentiel de gain :
Disponibilité de l’épargne :
Avantages fiscaux : OUI
Caractéristiques financières
Sécurité de l’épargne
Le portefeuille est constitué majoritairement d’obligations et de titres monétaires dont la sécurité et la fiabilité sont relativement fortes. Il existe un léger risque de perte en capital en cas de hausse des taux d’intérêts. Le Document d’information clé pour l’investisseur (DICI) vous permet de connaître les risques de variation de la valeur de la part. Plus le risque est important sur un fonds, plus le potentiel de gain est élevé, et réciproquement.
Performances financières
Performance en 2017 : 2,34%. Cette performance est affectée par la part faisant l’objet du don. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Durée de placement conseillée
L’épargne est disponible à tout moment. Le gérant du fonds vous recommande de garder vos parts au minimum 3 ans. Pour permettre aux activités solidaires financées de s’appuyer sur des ressources stables, nous vous recommandons de conserver votre placement le plus longtemps possible.
Répartition des actifs du fonds
Fiscalité
Fiscalité du don > Quelle fiscalité pour quel type de produit ?
Caractéristiques solidaires
Description du mécanisme de solidarité
En choisissant de souscrire des parts de « Solidarité – Habitat et Humanisme », vous donnez 25% des revenus annuels du fonds, sous forme de don, à l’association Habitat et Humanisme afin de soutenir l’acquisition et la rénovation de logements à destination de personnes en difficulté.
De plus, vous soutenez, à hauteur de 5 à 10% de l’actif sous gestion du fonds, via le FCP « Solidarité », les activités d’entreprises solidaires intervenant sur des thématiques très diversifiées comme l’insertion par l’activité économique (France Active, ADIE, Initiative France, Autonomie et Solidarité), la dépendance (Entreprendre pour Humaniser la Dépendance), l’accès au foncier pour le développement de l’agriculture biologique (Terre de liens), le logement social (Solidarités Nouvelles pour le Logement, Habitat et Humanisme, Chênelet), et l’entrepreneuriat dans les Pays en Développement (Entrepreneurs du monde).
Association bénéficiaire
Chiffres clés
Près de 235 000€ de dons ont été versés, en 2016, à l’association Habitat et Humanisme par les épargnants, en complément des sommes versées par la société de gestion.
De plus, plus de 3,15 M€ étaient fléchés vers des investissements solidaires, contribuant à l’hébergement et l’accompagnement de personnes en difficultés, à la création et au maintien d’emplois de personnes en situation d’exclusion du marché du travail, au soutien d’institutions de microfinance, au développement de projets environnementaux, etc.
Label Finansol
La part « Solidarité – Habitat et Humanisme » a été labellisé en mai 1997. Elle fait l’objet d’un contrôle annuel dont le dernier a eu lieu en juin 2017.
Guide pratique
Profil des épargnants
Tous souscripteurs (particuliers et personnes morales)
Code ISIN
FR0011363746. Pour souscrire à ce fonds, communiquez cette référence à votre chargé(e) de clientèle. Elle pourra également vous être utile pour retrouver ce fonds sur Internet.
Montant minimum / maximum de souscription
1 millième de part / Pas de plafond
Frais
En 2017, les frais courants se sont élevés à 0,98 % de l’actif net moyen et les droits d’entrée à 1% TTC maximum.
Pour plus d’informations
Cliquez-ici pour consulter le DICI et le Rapport d’Impact Social du FCP parmi la liste des fonds.